Jak dużą pożyczkę biznesową mogę uzyskać na rozpoczęcie działalności gospodarczej?
Wspierane przez US Small Business Administration pożyczki SBA dla start-upów mają pomóc właścicielom firm w rozwoju ich firm i pokryciu wydatków, takich jak sprzęt. Istnieje kilka rodzajów pożyczek SBA, których maksymalne kwoty wahają się od50 000 do 5 milionów dolarów. Pożyczki SBA są wspierane przez amerykańską Administrację Małych Przedsiębiorstw.
Według Lendio, rynku pożyczkodawców, typowe pożyczki dla startupów plasują się pomiędzy9 000 do 20 000 dolarów. Ale pożyczkodawcy mogą zatwierdzić Cię na więcej – nawet do sześciu cyfr. W przypadku większości pożyczek dla małych firm pożyczkodawcy ustalają kwoty na podstawie takich czynników, jak czas prowadzenia działalności firmy, przychody i historia kredytowa.
Wysokość pożyczki biznesowej, którą możesz uzyskać, zależy od rocznej sprzedaży brutto Twojej firmy, zdolności kredytowej, aktualnego zadłużenia, rodzaju finansowania i wybranego pożyczkodawcy. Ogólnie rzecz biorąc, pożyczkodawcy udzielają pożyczek tylko doOd 10% do 30% rocznych przychodówaby upewnić się, że masz środki na spłatę.
W poprzednim roku 2021 średnia ogólnokrajowa kwota pożyczki 7 (a) osiągnęła najwyższy poziom 704 581 USD. Jednak w 2022 r. średnia ta spadła do 538 903 dolarów, co oznacza spadek o ponad 165 000 dolarów w porównaniu z rokiem poprzednim.
Program | Wielkość pożyczki |
---|---|
Mikropożyczki SBA | Do 50 000 dolarów. |
Kredyty klęskowe SBA | Do 2 milionów dolarów. |
Pożyczki obrotowe typu SBA Export | Do 5 milionów dolarów. |
Pożyczki SBA Export Express | Do 500 000 dolarów. |
Tak, zabezpieczenie pożyczki dla małej firmy na start-up jest całkowicie możliwe, nawet jeśli nie ma bieżących przychodów lub ma słabą zdolność kredytową.
Podczas zaciągania pożyczki biznesowejmoże być trudneponieważ większość wymaga dobrych wyników kredytowych osobistych i biznesowych, niezawodnych przepływów pieniężnych i co najmniej dwóch lat prowadzenia działalności, dostępne są alternatywy umożliwiające uzyskanie potrzebnej gotówki.
Możesz uzyskać pożyczkę biznesową w wysokości 10 000 USD u większości pożyczkodawców. Jednak duże banki mogą nie być najlepszą opcją – zazwyczaj finansują większe kwoty i mogą nawet nie oferować pożyczek tej wielkości. Nawet niektórzy pożyczkodawcy online mają minimalne finansowanie powyżej 10 000 USD.
Jeśli szukasz pożyczki biznesowej od 20 do 50 tys.zazwyczaj potrzebujesz ugruntowanej firmy ze zdrowym przepływem środków pieniężnych, aby móc zakwalifikować się do wielu opcji pożyczki. Często nawet pożyczkodawcy internetowi potrzebują, abyś wykazał sukces biznesowy i miał solidny biznesplan, aby udowodnić, że masz uprawnienia do spłaty pożyczki.
- 1) Program pożyczkowy MSME w 59 minut.
- 2) Pradhan Mantri MUDRA Yojana (PMMY)
- 3) Krajowa Korporacja Małego Przemysłu.
- 4) Program dopłat do kapitału powiązanego z kredytem.
- 5) Pożyczka SIDBI.
- Inne opcje pożyczek rządowych dla firm.
Jak długo trzeba spłacać pożyczkę biznesową?
Pożyczki krótkoterminowe są zazwyczaj spłacane w ciągu sześciu do 24 miesięcy; pożyczki długoterminowe mają zazwyczaj okres spłaty wynoszący trzy lata lub dłużej. Kredyty bankowe zabezpieczone zabezpieczeniem zazwyczaj oferują niższe oprocentowanie niż kredyty niezabezpieczone; jednakże pożyczkodawca może przejąć Twoje zabezpieczenie, jeśli nie spłacisz pożyczki.
Kredytodawcy kwalifikujący się do SBA zazwyczaj ustalają własne kryteria podczas oceny uprawnień. Większość pożyczkodawców będzie wymagać minimalnego wyniku FICO wynoszącego620 lub więcejdla swoich pożyczek SBA.
Warunki kredytu biznesowego i kwoty płatności są zmienne w zależności od warunków i stawek. Rozważ pożyczkę o wartości 1 miliona dolarów z oprocentowaniem 4% stałym na 20 lat. Miesięczne płatności z tytułu tej pożyczki biznesowej wyniosłyby4774,15 dolarów.
Kredyty dla małych firm oferowane przez banki krajowe i regionalneoferują atrakcyjne warunki, hojne kwoty pożyczek i konkurencyjne stopy procentowe.
- Odwiedź naszą stronę Pożyczki, aby znaleźć pożyczkę najlepiej odpowiadającą Twoim potrzebom.
- Wpisz swój kod pocztowy w aplikacji Lender Match, aby znaleźć pożyczkodawcę w swojej okolicy.
- Złóż wniosek o pożyczkę za pośrednictwem lokalnego pożyczkodawcy.
- Kredytodawcy zatwierdzą pożyczkę i pomogą Ci zarządzać nią.
Wynik 650–700 powinien wystarczyć do zatwierdzenia pożyczki SBA. Alternatywni (niebankowi) pożyczkodawcy są mniej rygorystyczni w zakresie wymagań dotyczących zdolności kredytowej.
Powody, dla których możesz zostać zdyskwalifikowany z pożyczki dla małych firm, obejmująniska zdolność kredytowa, słaby przepływ środków pieniężnych, brak zabezpieczenia, znaczne zadłużenie, zły biznesplan lub prowadzenie działalności w ryzykownej branży.
- Najlepsze dla szybkich i łatwych pożyczek biznesowych. Błękitna winorośl. ...
- Best for Easy – krótkoterminowe pożyczki biznesowe. Na pokładzie. ...
- Najlepsze dla łatwych pożyczek na sprzęt. Stolica Trytonu. ...
- Najlepsze dla łatwych pożyczek biznesowych na złe kredyty. Fora finansowe. ...
- Najlepsze dla łatwych niezabezpieczonych pożyczek biznesowych. Fundusze Krajowe. ...
- Najlepsze dla linii kredytowych Easy Business.
Program MicroLoan zapewnia bardzo małe pożyczki dla rozpoczynających działalność, nowo powstałych lub rozwijających się małych przedsiębiorstw oraz niektórym ośrodkom opieki nad dziećmi non-profit.
Jeśli masz dobry kredyt i możesz spełnić kryteria kwalifikowalności pożyczkodawcy, uzyskanie pożyczki biznesowej w spółce LLC może często być łatwe. Jednak nowe firmy i firmy o ograniczonych przychodach mogą mieć trudności z uzyskaniem zatwierdzenia, szczególnie w przypadku tradycyjnych banków i spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych.
Ile kosztuje pożyczka biznesowa o wartości 1 miliona dolarów?
Miesięczne spłaty pożyczki o wartości miliona dolarów będą zależeć od długości okresu, stopy procentowej i wszelkich dodatkowych opłat za pożyczkę. W przypadku obliczania spłat kredytu na podstawie średniej długości okresu (od trzech do 10 lat) i średnich stóp procentowych (6%–12%), miesięczne płatności mogą wahać się odponiżej 11 000 USD do ponad 33 000 USD miesięcznie.
Kluczowe kroki i wymagania kwalifikacyjne, aby zakwalifikować się do pożyczki biznesowej: Dobra historia kredytowa: Dąż do uzyskania wyniku kredytowegopowyżej 680. Upewnij się, że nie występują żadne poważne finansowe sygnały ostrzegawcze, takie jak bankructwa lub duże nierozwiązane długi. Stały strumień przychodów: wykaż stały napływ dochodów, dzięki czemu będziesz w stanie zarządzać spłatami.
Porównaj pożyczki o wartości 2 milionów dolarów
Większość pożyczek biznesowych o wartości 2 milionów dolarów nie jest łatwa do zdobycia. Musisz mieć dobry kredyt i wystarczające przychody, aby przekonać pożyczkodawców, że będziesz w stanie zarządzać płatnościami.
Niektórzy pożyczkodawcy utrudniają zakwalifikowanie się do pożyczki biznesowej o wartości 100 000 USD. Tradycyjni pożyczkodawcy, tacy jak banki i kasy pożyczkowe, preferują kandydatów z dobrym lub doskonałym kredytem, co najmniej dwoma latami działalności i rocznym przychodem w wysokości 250 000 USD. Pożyczkodawcy online mają mniej rygorystyczne wymagania niż tradycyjni pożyczkodawcy.
Niezależnie od tego, czy potrzebujesz pożyczki długoterminowej, linii kredytowej czy zaliczki gotówkowej na działalność gospodarczą, pożyczki o wartości 500 000 USD są dostępne w wielu wersjach. Ale zazwyczaj musisz prowadzić działalność przez rok do dwóch latminimalny miesięczny dochód w wysokości 350 tys. dolarówzakwalifikować.
References
- https://www.startups.com/library/expert-advice/best-banks-for-business-loans
- https://www.texasgulfbank.com/blog/seeking-a-business-loan-for-a-new-llc-consider-an-sba-loan/
- https://www.bankrate.com/loans/small-business/how-to-get-a-business-loan/
- https://www.sba.gov/blog/how-build-business-credit-quickly-5-simple-steps
- https://www.quora.com/How-do-people-afford-multi-million-dollar-houses-even-at-salaries-of-100-000-plus-in-a-year
- https://finance.yahoo.com/news/4-most-popular-banks-millionaires-150054420.html
- https://www.tescobank.com/loans/loan-calculator/
- https://www.bankrate.com/loans/small-business/sba-7a-loans/
- https://www.cnbc.com/select/what-is-the-28-36-rule-for-buying-a-home/
- https://www.quickbridge.com/blog/why-sba-loans-seem-out-of-reach-for-small-businesses/
- https://www.finder.com/business-loans/300000-business-loans
- https://www.indinero.com/blog/sba-loan-application-requirements/
- https://www.bankrate.com/loans/small-business/startup-business-loans-pros-cons/
- https://www.bankrate.com/real-estate/income-needed-for-800k-house/
- https://finance.yahoo.com/news/much-borrow-startup-business-loan-204232129.html
- https://www.forbes.com/advisor/business-loans/small-business-loan-statistics/
- https://financingsolutionsnow.com/small-business-loans-bank-hard-get/
- https://www.quora.com/What-is-the-salary-one-should-have-in-the-Bay-Area-to-afford-a-2-million-dollar-home
- https://www.bankrate.com/loans/small-business/best-business-loans-under-100k/
- https://foundr.com/articles/building-a-business/best-business-to-start-no-money
- https://www.southstatebank.com/small-business/small-business-resources/growing-your-business/does-a-business-loan-affect-personal-credit
- https://www.lendingtree.com/business/sba/pros-and-cons-of-small-business-administration-loans/
- https://www.bankrate.com/loans/small-business/how-much-can-you-borrow-with-business-loan/
- https://pursuitlending.com/resources/sba-7a-collateral-requirements/
- https://www.forbes.com/sites/rohitarora/2023/10/18/how-to-improve-your-credit-score-and-secure-a-business-loan/
- https://sba-attorneys.com/sba-articles/do-you-have-to-pay-back-a-business-loan-if-the-business-fails
- https://www.zeni.ai/blog/debt-financing-for-startups
- https://swoopfunding.com/us/business-loans/1-million-business-loan/
- https://www.finder.com/mortgages/750000-mortgage
- https://www.nerdwallet.com/article/small-business/sba-loan-credit-score
- https://www.shopify.com/blog/how-to-get-money-to-start-a-business
- https://www.sba.gov/funding-programs/loans
- https://www.nationalbusinesscapital.com/where-can-i-get-a-2-million-business-loan/
- https://www.sba7a.loans/sba-7a-loans-small-business-blog/sba-credit-requirements/
- https://www.luisazhou.com/blog/startup-failure-statistics/
- https://groww.in/blog/top-government-business-loan-schemes-in-india
- https://www.finder.com/business-loans/10000-business-loans
- https://flair.hr/en/blog/startup-statistics/
- https://www.creditsuite.com/blog/million-dollar-business-loan/
- https://www.fundingcircle.com/us/business-loan-calculator/
- https://www.sba.gov/funding-programs/loans/7a-loans
- https://www.americanexpress.com/en-us/business/blueprint/resource-center/grow/how-to-get-small-business-loans-without-collateral/
- https://www.nerdwallet.com/article/small-business/small-business-loans-sba-loans
- https://www.unitedcapitalsource.com/blog/llc-loans-borrow-money-from-llc/
- https://www.marketwatch.com/guides/personal-loans/20000-personal-loan/
- https://www.bankrate.com/loans/small-business/best-banks-for-small-business-loans/
- https://www.bankrate.com/loans/small-business/sba-loan-approval/
- https://www.unitedcapitalsource.com/blog/business-loan-amounts-by-state/
- https://www.nav.com/blog/229-how-to-get-a-20-000-startup-loan-with-low-interest-rates-5080/
- https://www.forbes.com/advisor/business-loans/sba-express-loan/
- https://www.bajajfinserv.in/business-loan
- https://www.fool.com/the-ascent/personal-loans/articles/what-are-the-monthly-payments-on-a-10000-personal-loan/
- https://www.shopify.com/blog/low-cost-business-ideas-with-high-profit
- https://www.bankrate.com/loans/small-business/how-to-get-an-llc-loan/
- https://clarifycapital.com/blog/million-dollar-business-loan
- https://www.bankrate.com/loans/small-business/average-business-loan-rates/
- https://www.bankrate.com/loans/small-business/how-hard-is-it-to-get-a-business-loan/
- https://www.finder.com/business-loans/2-million-business-loans
- https://www.northwestregisteredagent.com/llc/bad-credit
- https://www.lendingtree.com/business/how-to-get-a-startup-business-loan/
- https://www.finder.com/business-loans/200000-business-loans
- https://propertyclub.nyc/article/how-to-afford-a-2-million-house
- https://www.nerdwallet.com/article/small-business/business-loan-default
- https://www.nerdwallet.com/best/small-business/easy-business-loans
- https://www.linkedin.com/pulse/how-much-income-do-you-need-buy-1-million-dollar-home-jay-voorhees-ao61c
- https://www.investopedia.com/how-to-qualify-for-an-sba-loan-7507410
- https://valliance.bank/blog/reasons-why-small-businesses-are-struggling-to-find-loan-approval
- https://www.quora.com/What-is-needed-for-a-2-million-dollar-mortgage
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/how-do-small-business-loans-work/
- https://www.nasdaq.com/articles/4-borrowing-rules-rich-people-follow-but-others-often-dont
- https://www.nerdwallet.com/article/small-business/sba-loan-down-payment
- https://swoopfunding.com/us/sba-loans/can-you-have-multiple-sba-loans/
- https://www.forbes.com/advisor/business-loans/how-much-business-loan-can-i-get/
- https://advancepointcap.com/blog/long-term-vs-short-term/
- https://www.bankrate.com/real-estate/income-needed-for-900k-home/
- https://www.nationalbusinesscapital.com/how-to-get-a-200k-business-loan/
- https://www.bankrate.com/loans/small-business/where-to-get-fast-business-loan/
- https://www.unitedcapitalsource.com/blog/sba-loan-declined/
- https://www.sbaexpress.loans/blog/sba-express-vs-standard-sba-7a-loans/
- https://www.thehartford.com/business-insurance/strategy/startup/money
- https://www.fundera.com/blog/the-usual-repayment-period-for-long-term-business-loans-is
- https://504capital.com/what-is-the-debt-to-income-ratio-for-small-business-loans/
- https://themortgagereports.com/70827/70k-per-year-salary-how-much-house-can-i-afford
- https://www.nerdwallet.com/article/small-business/business-loan-calculator
- https://refi.com/calculator/mortgage-required-income-calculator/
- https://realestate.usnews.com/real-estate/articles/what-kind-of-house-can-you-buy-for-3-500-a-month
- https://sba-attorneys.com/sba-articles/which-industry-has-the-most-sba-loan-defaults-learn-what-can-be-done-about-your-sba-loan
- https://www.ramseysolutions.com/retirement/how-do-you-define-millionaire
- https://www.businessnewsdaily.com/15750-get-business-loan-from-bank.html
- https://www.sofi.com/learn/content/monthly-cost-600000-mortgage/
- https://www.govloans.gov/categories/business-loans/
- https://www.investopedia.com/starting-a-business-with-no-money-7972903
- https://www.finder.com/mortgages/800000-mortgage
- https://www.bankrate.com/loans/small-business/small-business-loan-amounts/
- https://www.bankrate.com/loans/small-business/business-loan-credit-score/
- https://www.bankrate.com/loans/small-business/how-to-get-a-startup-business-loan/
- https://www.cbsnews.com/news/how-much-would-a-50000-home-equity-loan-cost-per-month/
- https://www.credible.com/mortgage/1000000-mortgage
- https://www.bankrate.com/loans/small-business/how-to-get-a-business-loan-with-no-money/
- https://www.quickenloans.com/learn/credit-score-to-buy-a-house
- https://www.finder.com/business-loans/500000-business-loans
- https://www.nerdwallet.com/article/small-business/sba-loan-rates
- https://www.forbes.com/advisor/business-loans/best-startup-business-loans-for-bad-credit/
- https://www.bankrate.com/loans/small-business/how-to-get-a-business-loan-with-bad-credit/
- https://www.sba.gov/partners/lenders/7a-loan-program/terms-conditions-eligibility
- https://www.forbes.com/advisor/business-loans/small-business-loan-terms/
- https://money.com/how-to-get-a-startup-business-loan-with-no-money/
- https://themortgagereports.com/71443/income-to-afford-1-million-dollar-house
- https://www.pacaso.com/blog/how-to-afford-million-dollar-home
- https://www.nerdwallet.com/article/small-business/how-do-business-loans-work
- https://www.businessnewsdaily.com/15763-sba-loan-guide.html
- https://www.smbcompass.com/sba-loan-credit-score-minimum/
- https://www.score.org/resource/blog-post/how-does-my-personal-credit-score-impact-my-business-loan-application