Jaka jest strategia inwestycyjna Warrena Buffetta?
Podejście Buffettapriorytetowo traktuje „margines bezpieczeństwa”, płacąc mniej niż rzeczywista wartość firmy w celu ochrony przed stratami. Jakość ponad ilość: unika przedsiębiorstw borykających się z problemami, preferując wspaniałe firmy po uczciwych cenach.
Oprócz stylu zorientowanego na wartości Buffett jest również znany jakoinwestora typu „kup i trzymaj”.. Nie jest zainteresowany sprzedażą akcji w najbliższej przyszłości w celu uzyskania szybkich zysków, ale wybiera akcje, które jego zdaniem oferują solidne perspektywy długoterminowego wzrostu. Jego osiągnięcia jako inwestora mówią same za siebie. Bloomberga.
Warren Buffett powiedział kiedyś: „Pierwsza zasada inwestycji brzminie trać [pieniędzy]. Druga zasada inwestycji brzmi: nie zapominaj o pierwszej. I to są wszystkie obowiązujące zasady.”
- Zasada 1: Nigdy nie trać pieniędzy. Jest to przez wielu uważane za najważniejszą zasadę Buffetta i stanowi podstawę jego filozofii inwestycyjnej. ...
- Zasada 2: Koncentruj się na perspektywie długoterminowej. ...
- Zasada 3: Wiedz, w co inwestujesz.
Założenia wartości
W tej kategorii Buffettma na celu ustalenie wewnętrznej wartości firmy. Osiąga to poprzez prognozę zarobków przyszłego właściciela, a następnie dyskontowanie ich z powrotem do obecnego poziomu. Co więcej, Buffett generalnie ignoruje krótkoterminowe ruchy rynkowe, skupiając się zamiast tego na długoterminowych zwrotach.
List Warrena Buffeta z 2013 roku wyjaśnia zasadę 90/10:lokuj 90% aktywów w funduszach indeksowych S&P 500, a pozostałe 10% w krótkoterminowe obligacje rządowe.
Portfolio 70/30 jestportfel inwestycyjny, w którym 70% kapitału inwestycyjnego ulokowane jest w akcjach, a 30% w papierach wartościowych o stałym dochodzie, głównie obligacjach.
Buffett przedstawił trzyetapowe ćwiczenie, które pomogło mu poprawić koncentrację. Pierwszym krokiem było spisanie 25 najważniejszych celów w karierze. W drugim kroku Buffett powiedział Flintowi, aby wskazał z listy pięć najważniejszych goli. W ostatnim kroku Flint miał dwie listy: pięć najlepszych goli (lista A) i pozostałych 20 (lista B).
- Citigroup. Citigroup (NYSE: C) to jedna z najtańszych akcji Buffetta, biorąc pod uwagę jego mnożnik zysków forward wynoszący poniżej 10,5. ...
- Firma Coca-Cola. Buffett uwielbia The Coca-Cola Company (NYSE: KO) i jej napoje bezalkoholowe. ...
- Marubeni...
- Sumitomo...
- Szewron.
Buffett jest przez niektórych postrzegany jako najlepszy dobór akcji w historii, a jego filozofia inwestycyjna wywarła wpływ na niezliczoną liczbę innych inwestorów. Jednym z jego najsłynniejszych powiedzeń jest „Zasada nr 1:Nigdy nie trać pieniędzy.
Jaki jest przepis na sposób Warrena Buffetta?
Buffett wykorzystuje średnią stopę zwrotu z kapitału własnego i średni współczynnik zatrzymania (1 – średni współczynnik wypłat) do obliczenia stopy zrównoważonego wzrostu [ROE* (1 – współczynnik wypłat)]. Do obliczenia wartości księgowej na akcję w roku 10 stosuje się stopę zrównoważonego wzrostu [BVPS ((1 + stopa zrównoważonego wzrostu )^10)].
„Jeden z zapisów przewiduje, że pieniądze zostaną przekazane syndykowi na rzecz mojej żony” – napisał. „Moja rada dla powiernika nie mogła być prostsza:Ulokuj 10% środków w krótkoterminowych obligacjach rządowych, a 90% w bardzo tanim funduszu indeksowym S&P 500.” Buffett zarekomendował korzystanie z funduszu indeksowego S&P 500 należącego do Vanguard.
Grahamajest uważany za „ojca inwestowania w wartość”, a jego dwie książki, Analiza bezpieczeństwa i Inteligentny inwestor, zdefiniowały jego filozofię inwestycyjną, a zwłaszcza to, co to znaczy być inwestorem wartościowym. Jego najsłynniejszym uczniem jest Warren Buffett, który niezmiennie plasuje się w czołówce najbogatszych osób na świecie.
Portfolio Warrena Buffetta | ||
---|---|---|
Statystyki wszechczasów (od stycznia 1871 r.) | Powrót | +8,75% |
Odchylenie standardowe | 14,85% | |
Maksymalna wypłata | -79,29% | |
Ostatnia aktualizacja: 31 marca 2024 r |
Warren Buffett nie jest fanem rynku obligacji. W czasach, gdy wydaje się, że każdy profesjonalny inwestor i strateg zajmujący się instrumentami o stałym dochodzie zaleca zakup obligacji, Warren Buffett nie podziela tego poglądu.
Eksperci z Motley Fool sugerują przeznaczyć jeszcze większy procent na akcje doco najmniej 50 latponieważ 50-latkowie mają jeszcze ponad dziesięć lat do przejścia na emeryturę, aby przetrwać wszelkie wahania na rynku.
Średnia stopa zwrotu na giełdzie wynosi ok10% roczniemierzonej indeksem S&P 500, ale ta średnia stopa wynosząca 10% jest pomniejszana o inflację. Inwestorzy mogą spodziewać się utraty siły nabywczej w wysokości od 2% do 3% rocznie z powodu inflacji.
Warren Buffett zazwyczaj nie przekazuje pieniędzy osobom fizycznym, chociaż często przekazuje datki na cele charytatywne. Jednak w przeszłości przekazywał indywidualne prośby o pieniądze swojej siostrze, pani Doris Buffett, która prowadzi organizację o nazwie Sunshine Lady Foundation.
Jak napisał Buffett w artykule dla „The New York Times” z 2008 roku: „Bój się, gdy inni są chciwi, i bądź chciwy, gdy inni się boją”. Zasadniczo oznacza to, że gdy inni boją się inwestować pieniądze – na przykład przed recesją lub w jej trakcie – powinieneś skorzystaćgromadzenie akcji i innych aktywów w...
Jakość ponad ilość:Unika przedsiębiorstw borykających się z trudnościami, preferując wspaniałe firmy za uczciwe ceny. Buffett podkreśla niezależność od trendów rynkowych, opowiadając się za długoterminowym, sprzecznym sposobem myślenia w inwestowaniu.
Jaka jest dobra alokacja aktywów dla 65-latka?
W przypadku większości emerytów doradcy inwestycyjni zalecają alokację aktywów o niskim ryzyku w następujących proporcjach: Wiek 65–70 lat:40% – 50% Twojego portfela. Wiek 70 – 75 lat: 50% – 60% Twojego portfela. Wiek 75+: 60% – 70% Twojego portfela, z naciskiem na produkty o charakterze gotówkowym, takie jak certyfikaty depozytowe.
Ogólna zasada jest taka, że im jesteś młodszy, tym większe ryzyko jesteś w stanie tolerować. Im jesteś starszy, tym bardziej musisz zmniejszyć ryzyko w swoim portfelu. Powszechna zasada alokacji majątku według wieku jest takapowinieneś posiadać procent akcji równy 100 minus Twój wiek.
W wieku 60–69 lat rozważ umiarkowane portfolio (60% akcji, 35% obligacji, 5% gotówki/inwestycji gotówkowych); 70–79, umiarkowanie konserwatywny (40% akcji, 50% obligacji, 10% gotówki/inwestycji gotówkowych); 80 i więcej, konserwatywny (20% akcji, 50% obligacji, 30% gotówki/inwestycji gotówkowych).
Wymagana jest strategia 90/10ulokowanie 90% kapitału inwestycyjnego w tanich funduszach indeksowych S&P 500, a pozostałe 10% w krótkoterminowe obligacje rządowe. Warren Buffett opisał tę strategię w liście z 2013 roku do akcjonariuszy swojej firmy.
Zasada 80/20 może być pomocna przy planowaniu emerytury lub w dłuższej perspektywie. Na przykład, jeśli inwestujesz na emeryturę i masz długi horyzont czasowy, powiedzmy 10 lat plus lub minus, wówczas skupienie się na tylko jednej strategii inwestycyjnej może prowadzić do większego sukcesu niż praca z wieloma strategiami jednocześnie.
References
- https://www.nasdaq.com/articles/warren-buffetts-key-to-success%3A-building-wealth-through-two-lists
- https://www.schwab.com/retirement-portfolio
- https://www.5paisa.com/stock-market-guide/generic/rule-of-72
- https://www.budget.canada.ca/2008/pdf/pamphlet-depliant4-eng.pdf
- https://www.investopedia.com/articles/markets/072216/what-best-age-get-annuity.asp
- https://www.canarahsbclife.com/blog/tax-saving/what-are-the-best-tax-saving-schemes-for-senior-citizens
- https://talkmarkets.com/content/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000-a-month?post=431352
- https://www.nasdaq.com/articles/every-high-yield-dividend-stock-warren-buffett-owns-ranked-from-worst-to-best
- https://news.cleartax.in/personal-investment-rule-of-72-114-and-144-explained/9099/
- https://www.linkedin.com/pulse/how-get-12-returns-investment-fellofinance
- https://retirement.tips/blog/how-much-cash-should-retirees-keep-on-hand/
- https://www.forbes.com/advisor/au/investing/highest-return-on-investments/
- https://groww.in/blog/what-is-the-151515-rule-in-mutual-funds
- https://www.wikihow.com/Contact-Warren-Buffett
- https://www.investopedia.com/terms/r/ruleof78.asp
- https://groww.in/blog/best-investment-for-monthly-income-in-india
- https://www.sofi.com/learn/content/70-20-10-rule/
- https://www.sofi.com/learn/content/good-return-on-investment/
- https://www.businesstoday.in/personal-finance/investment/story/senior-citizen-investment-tools-senior-citizen-savings-scheme-vs-fds-for-senior-which-one-is-better-411429-2024-01-01
- https://www.investopedia.com/articles/investing/062714/100-minus-your-age-outdated.asp
- https://russellinvestments.com/-/media/files/nz/insights/four-golden-rules-of-active-management-game.pdf
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/famous-investors/warren-buffett-investments/
- https://www.bankrate.com/retirement/best-retirement-plans/
- https://money.cnn.com/retirement/guide/investing_basics.moneymag/index7.htm
- https://www.screener.in/screens/797657/stock-doubling-every-3-years/
- https://medium.com/@Levente22/9-simple-tricks-to-make-an-extra-2-500-each-month-at-home-0b6e0e6392ef
- https://www.cbsnews.com/news/where-can-i-earn-6-on-my-savings-today/
- https://finance.yahoo.com/news/genius-ways-1-000-month-105500970.html
- https://www.composer.trade/learn/what-is-a-90-10-portfolio-strategy
- https://www.accountingtools.com/articles/rule-of-69
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/the-best-investments-right-now
- https://www.stash.com/learn/high-yield-investments/
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0210/rules-that-warren-buffett-lives-by.aspx
- https://www.neamb.com/retirement-planning/23-cheap-places-where-you-will-want-to-retire
- https://medium.com/@dontworkanotherday/how-to-double-2000-in-24-hours-9-easy-methods-dc9ee24571fb
- https://www.investopedia.com/terms/1/90-10-strategy.asp
- https://www.investopedia.com/investing/warren-buffetts-investing-style-reviewed/
- https://www.bankrate.com/retirement/best-places-to-rollover-401k/
- https://www.law.cornell.edu/rules/frcp/rule_67
- https://www.avivaindia.com/insurance-guide/6-best-monthly-income-schemes-india
- https://www.gobankingrates.com/money/making-money/best-ways-to-double-5000-dollars/
- https://www.lazyportfolioetf.com/comparison/warren-buffett-vs-us-stocks/
- https://www.investing.com/academy/trading/warren-buffett-investment-strategy-rules-fortune/
- https://fortune.com/recommends/investing/safe-investments/
- https://www.northwesternmutual.com/life-and-money/how-much-does-the-average-70-year-old-have-in-savings/
- https://www.usaa.com/inet/wc/advice-finances-safe-place-for-saving-cash
- https://smartasset.com/investing/asset-allocation-in-retirement-guide
- https://www.wiseradvisor.com/blog/investment-management/how-the-80-20-rule-affects-your-long-term-investments/
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/is-there-such-a-thing-as-being-too-old-to-own-stocks/
- https://ancora.net/wp-content/uploads/The-Rule-of-21-6-15.pdf
- https://finance.yahoo.com/news/warren-buffett-says-dies-90-133400915.html
- https://www.investopedia.com/ask/answers/what-is-the-rule-72/
- https://www.fca.org.uk/investsmart/golden-rules-investing
- https://moneytothemasses.com/saving-for-your-future/investing/reader-q-where-should-i-invest-100000-to-generate-income
- https://www.barrons.com/articles/warren-buffett-berkshire-hathaway-bonds-stocks-3f3058b6
- https://www.irs.gov/publications/p554
- https://trb.bank/personal-finance/what-is-the-10-savings-rule/
- https://www.bestevercre.com/podcast/8-rule-how-to-simplify-passive-investing
- https://finance.yahoo.com/news/ask-advisor-am-too-im-142734001.html
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/121815/buffetts-9010-asset-allocation-sound.asp
- https://m.economictimes.com/wealth/save/will-investing-rs-1-lakh-each-year-be-enough-for-your-future-goals-how-rule-of-72-and-rule-of-114-help-you-figure-it-out-easily/articleshow/106123391.cms
- https://www.bankrate.com/investing/best-investments/
- https://www.quora.com/I-want-to-earn-1-000-USD-every-month-from-dividends-How-much-do-I-have-to-invest-and-where
- https://www.fidelity.ca/en/insights/articles/common-asset-allocation-rules/
- https://www.kiplinger.com/retirement/ways-to-lower-your-taxes-in-retirement
- https://lifeinsurance.adityabirlacapital.com/articles/your-money/safe-investment-plans-with-high-returns-in-india
- https://finance.yahoo.com/news/investing-2024-guarantee-yourself-5-130052316.html
- https://www.investopedia.com/ask/answers/081114/how-does-warren-buffett-choose-what-companies-buy.asp
- https://www.zeebiz.com/personal-finance/news-sip-15x15x15-formula-can-make-you-a-crorepati-in-15-years-even-at-age-40-sip-calculator-how-to-become-a-crorepati-mutual-funds-saving-investment-strategy-monthly-income-264231
- https://canvasannuity.com/blog/safest-place-for-retirement-savings
- https://time.com/personal-finance/article/ways-to-invest-10k/
- https://www.nasdaq.com/articles/warren-buffett-says-to-do-these-5-things-before-a-recession-hits
- https://www.marketwatch.com/picks/this-is-warren-buffetts-first-rule-about-investing-heres-what-to-do-if-your-financial-adviser-breaks-that-rule-01635799738
- https://finance.yahoo.com/news/much-interest-earn-1-million-150000229.html
- https://www.fool.com/investing/2022/11/18/the-easiest-way-to-earn-a-near-7-return/
- https://www.linkedin.com/pulse/4-3-2-1-approach-financial-freedom-royston-tan-%E9%99%88%E9%9F%A6%E9%BE%99-chfc-asep-ibfa-
- https://www.paisabazaar.com/saving-schemes/senior-citizen-savings-scheme/
- https://stockanalysis.com/article/10-percent-return-investments/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/average-stock-market-return
- https://www.forbes.com/advisor/investing/best-low-risk-investments/
- https://www.reliancesmartmoney.com/mutual-funds/annual-return/20-to-30
- https://www.bankrate.com/investing/low-risk-investments/
- https://www.unfcu.org/financial-wellness/50-30-20-rule/
- https://en.wikipedia.org/wiki/Benjamin_Graham
- https://www.investopedia.com/ask/answers/032415/which-investments-have-highest-historical-returns.asp
- https://www.linkedin.com/pulse/rule-72-what-why-do-i-need-know-jennifer-woodbeck-thompson
- https://capital.com/rule-of-thumb-definition
- https://finance.yahoo.com/news/much-money-stock-market-age-150008787.html
- https://medium.com/@Levente22/7-proven-ways-to-make-5-000-9-000-per-month-in-passive-income-1aafbf025154
- https://home.csulb.edu/~pammerma/fin382/screener/buffett4.htm
- https://kuvera.in/blog/top-7-best-investment-options-for-senior-citizens-in-india-2023/