7 popularnych funduszy indeksowych Vanguard na kwiecień 2024 r.: czym są i jak inwestować – NerdWallet (2024)

Fundusze indeksowe Vanguard zapoczątkowały zupełnie nowy sposób budowania bogactwa dla przeciętnego inwestora.

Czym są fundusze indeksowe Vanguard?

Fundusze indeksowe Vanguard to rodzaj funduszu wspólnego inwestowania, w którym tysiące inwestorów gromadzi swoje środki pieniężne, aby kupować udziały w funduszu naśladującym indeks referencyjny, takim jak S&P 500 (stąd nazwa „fundusz indeksowy”).

To było radykalnie odmienne podejście do inwestycji, kiedy założyciel Vanguard, John Bogle, uruchomił pierwszy publicznie dostępny fundusz indeksowy w 1976 roku. W tamtym czasie dominowało aktywne inwestowanie, w ramach którego zarządzający funduszami próbowali pobić zwroty rynkowe. Fundusz indeksowy starał się po prostu dopasowywać wzrosty i spadki szerokiego ruchu rynkowego, branżowego lub sektorowego i zapewniał zwykłym Amerykanom większy dostęp do inwestowania w akcje.

To prostsze podejście — znane jakoinwestowanie pasywne— okazało się bardziej opłacalne dla przeciętnego inwestora niż aktywne inwestowanie z dwóch powodów: z biegiem czasu rynki mają tendencję do wzrostów, a fundusze indeksowe pobierają niższe opłaty, dzięki czemu inwestorzy mogą zatrzymać większą część swoich pieniędzy na rynku. W rezultacie inwestorzy coraz chętniej wybierają fundusze pasywne.

I wielu z tych inwestorów zwraca się doAwangarda, inicjator funduszy inwestycyjnych nr 1 na świecie, zarządzający aktywami o wartości 8,1 biliona dolarów od 2022 r.

Jak działają fundusze indeksowe Vanguard?

Vanguard tworzy fundusze indeksowe, kupując papiery wartościowe reprezentujące spółki z całego indeksu giełdowego lub skierowane do określonych grup (na przykład sektora przemysłu, spółek o podobnej wielkości lub firm z tej samej części świata). Inwestorzy indywidualni nabywają akcje interesującego ich funduszu, żądając części jego zysków.

Vanguard oferuje również fundusze indeksowe odzwierciedlające rynki obligacji, które kupują i sprzedają dług rządowy i korporacyjny i są uważane za bezpieczniejsze inwestycje, ale przy mniejszych stopach zwrotu.

Czy fundusze indeksowe Vanguard to dobra inwestycja?

Wszystkie inwestycje wiążą się z ryzykiem, a fundusze indeksowe Vanguard nie są wyjątkiem. Jednak Vanguard ma długą historię dobrych wyników, a pasywne inwestowanie w fundusze indeksowe jest tak popularne, ponieważ większość aktywnie zarządzanych funduszy nie osiąga konsekwentnie lepszych wyników niż rynek.

Jak ze wszystkimifundusze inwestycyjne, kluczową zaletą funduszy indeksowych Vanguard jest natychmiastowa dywersyfikacja, rozłożenie ryzyka i złagodzenie wpływu zmienności, ponieważ szersze wahania na giełdzie są mniej gwałtowne niż wzrosty i spadki akcji którejkolwiek spółki.

Ile kosztuje zakup akcji funduszu indeksowego Vanguard?

Inwestorzy dokonują początkowej minimalnej inwestycji – zwykle około 3000 dolarów – i ponoszą roczne koszty utrzymania funduszu, tzw.Współczynnik kosztów, w oparciu o niewielki procent środków pieniężnych zainwestowanych w fundusz.

Dla inwestorów indywidualnych dostępne są dwa rodzaje udziałów w funduszach indeksowych Vanguard, a od tego, który z nich wybierzesz, zadecyduje, ile zapłacisz z góry, a ile zapłacisz w ramach opłat rocznych:

Akcje Inwestora

Uwaga: większość funduszy indeksowych Vanguard nie oferuje już nowym inwestorom dostępu do akcji inwestorskich.

Admirał akcji

Innym sposobem, w jaki inwestorzy mogą uzyskać udział w funduszach indeksowych, jest zakup funduszy Vanguard notowanych na giełdzie, które nie wiążą się z minimalną inwestycją i można je kupować i sprzedawać w ciągu dnia, podobnie jak akcje. Są one również często bardziej efektywne podatkowo niż indeksowe fundusze inwestycyjne.

Istnieje wiele cen za akcję, w zależności od funduszu ETF, do kilkuset dolarów. Fundusze te mogą być dobre dla inwestorów, którzy lubią praktyczne podejście do inwestowania (i mają czas na utrzymanie swojego portfela, ponieważ nie można dokonywać automatycznych płatności ani wypłat za pomocą funduszy ETF Vanguard).

Jak kupić akcje funduszu Vanguard Index?

Oprócz inwestowania za pośrednictwem dostawcy 401(k), istnieją dwa sposoby zakupu udziałów w funduszach indeksowych: bezpośrednio od Vanguard lubotwarcie rachunku maklerskiego.

Musisz wybrać rodzaj konta, które chcesz otworzyć, na przykład konto tradycyjne lub Roth IRA, albo konto podlegające opodatkowaniu.

Na koniec zdecyduj, które akcje funduszu indeksowego chcesz kupić, w zależności od tego, ile musisz zainwestować i czy będziesz dokonywać comiesięcznych dodatkowych zakupów akcji w funduszu.

Jakie są najlepsze fundusze indeksowe Vanguard?

Vanguard ma do wyboru wiele funduszy indeksowych i ETF. To, który fundusz będzie dla Ciebie najlepszy, zależy od składu Twojego portfela i tego, na co możesz sobie pozwolić w oparciu o minimalną kwotę konta i opłaty.

Dane są aktualne na dzień zamknięcia rynku 1 kwietnia 2024 r. Dane służą wyłącznie celom informacyjnym.

Możesz także sprawdzić historyczne wyniki funduszu – ze standardowym zastrzeżeniem, że dotychczasowe wyniki nie gwarantują wyników w przyszłości.

Niektóre popularne fundusze indeksowe Vanguard obejmują:

Fundusz indeksowy Vanguard 500 (VFIAX)

Fundusz ten, znany również jako fundusz Vanguard S&P 500 Index, zapoczątkował je wszystkie, zapewniając inwestorom ekspozycję na 500 największych amerykańskich spółek, które stanowią 75% całkowitej wartości amerykańskiego rynku akcji.

Fundusz Vanguard Total Stock Market Index (VTSAX)

Trzy czwarte amerykańskiej giełdy to za mało? Fundusz ten obejmuje swoim zasięgiem cały amerykański rynek akcji, w tym akcje spółek wzrostowych i wartościowych o małej, średniej i dużej kapitalizacji.

Fundusz Vanguard Total Bond Market Index (VBTLX)

Fundusz ten zapewnia szeroką ekspozycję na amerykańskie obligacje o ratingu inwestycyjnym, inwestując około 30% w obligacje korporacyjne i 70% w amerykańskie obligacje rządowe.

Fundusz Vanguard Balanced Index (VBIAX)

Jak sama nazwa wskazuje, fundusz ten łączy swoje inwestycje w akcje (około 60%) i obligacje (około 40%), aby zrównoważyć wzrost poprzez ekspozycję na akcje ze stabilnością poprzez inwestycje o stałym dochodzie.

Fundusz indeksu wzrostu Vanguard (VIGAX)

Fundusz ten stosuje metodę kup i trzymaj akcje dużych amerykańskich spółek w sektorach o większym potencjale wzrostu, takich jak technologia, usługi konsumenckie i usługi finansowe.

Fundusz indeksowy Vanguard Small Cap (VSMAX)

Duże spółki nie są jedynymi potencjalnie dochodowymi graczami na giełdzie. Fundusz ten skierowany jest do mniejszych spółek publicznych i przeznaczony jest dla inwestorów, którzy chcą dywersyfikować inwestycje z dala od większych spółek publicznych.

Fundusz Vanguard Total International Stock Index Fund (VTIAX)

Cały rynek amerykański nie wystarczy? Fundusz ten podbija świat, śledząc indeksy giełdowe zarówno na rynkach rozwiniętych, jak i wschodzących na całym świecie.

OK, co dalej?

Jeśli jesteś gotowy na zakup funduszy indeksowych Vanguard, naszRecenzja brokera Vanguardmoże pomóc Ci w podjęciu decyzji, czy kupić bezpośrednio od spółki, czy za pośrednictwem innego brokera (z których wielu sprzedaje również fundusze indeksowe Vanguard). Nadal nie jesteś pewien? Przeczytaj więcej o inwestowaniu zfundusze indeksowe.