VFIAX vs. VOO: Jaki jest najlepszy fundusz indeksowy 500?

PrzezJamiego Johnsona, współpracownik WCI

Jeśli szukasz długoterminowej inwestycji,fundusze indeksowesą właściwą drogą. Korzystając z tej strategii, możesz inwestować w szeroką gamę akcji, dzięki czemu Twoja inwestycja będzie bardziej zdywersyfikowana, a ryzyko mniejsze. Fundusze indeksowe charakteryzują się niskimi opłatami i stosunkowo łatwo jest w nie inwestować. VFIAX i VOO to dwa popularne fundusze indeksowe oferowane przezAwangarda.

Obydwa fundusze są pod wieloma względami podobne, ale istnieją między nimi pewne zauważalne różnice. Przyjrzyjmy się bliżej, w jaki sposób VFIAX i VOO dopasowują się do siebie i który fundusz może być najbardziej atrakcyjny dla lekarza lub innej osoby o wysokich dochodach.

Co to jest VFIAX?

Fundusze indeksowe Vanguard 500 Admiral Shares (VFIAX) uruchomiono w sierpniu 1976 r., co czyni go jednym z najstarszychfundusze inwestycyjne. Fundusz śledzi indeks S&P 500 i stara się odtworzyć jego zwroty. VFIAX to fundusz indeksowy o dużej mieszance, zatem jest dość reprezentatywny dla całego rynku pod względem wielkości i tempa wzrostu. Ze względu na wysoką dywersyfikację funduszu jest to bezpieczna inwestycja długoterminowa.

VFIAX charakteryzuje się niskimi opłatami i niskim współczynnikiem kosztów, co czyni go szczególnie atrakcyjnym dla większości inwestorów. Aby rozpocząć, potrzebujesz minimalnej inwestycji w wysokości 3000 USD.

WedługAwangarda(stan na marzec 2023 r.) fundusz posiada aktywa ogółem o wartości 774,8 miliarda dolarów i aktywa klasy akcji o wartości 379,7 miliarda dolarów. Oto 10 spółek notujących najlepsze wyniki w rankingu VFIAX:

Apple Inc.
Firma Microsoft
Amazon.com Inc.
Firma NVIDIA
Firma Tesla
Berkshire Hathaway Inc. Klasa B
Alphabet Inc. Klasa A
Alphabet Inc. Klasa C
Firma Exxon Mobil.
UnitedHealth Group Inc.

VFIAX inwestuje w wiele różnych sektorów, ale oto jego najlepiej radzące sobie rynki (stan na marzec 2023 r.):

Co to jest VOO?

Fundusz indeksowy Vanguard 500 (VOO) to fundusz indeksowy Vanguard 500 Index Fund (VOO).ETFktóry ma na celu śledzenie wyników indeksu S&P 500. Podobnie jak VFIAX, przemawia do wielu inwestorów, ponieważ jest to dobrze zdywersyfikowany fundusz składający się z akcji spółek o dużej kapitalizacji. Ta różnorodność pomaga zmniejszyć część ryzyka straty w przypadku korekty rynkowej.

VOO ma niskie opłaty, niski wskaźnik kosztów i brak minimalnej inwestycji. Dzięki temu jest bardziej dostępny dla nowszych inwestorów, którzy mogą nie mieć dodatkowych 3000 dolarów, aby wejść do VFIAX.

Od marca 2023 r.VOO mamAktywa ogółem o wartości 774,8 miliarda dolarów i aktywa netto o wartości 274,3 miliarda dolarów przy łącznej liczbie 507 udziałów. Zauważysz, że 10 spółek o najlepszych wynikach jest identycznych z akcjami VFIAX:

Apple Inc.
Firma Microsoft
Amazon.com Inc.
Firma NVIDIA
Firma Tesla
Berkshire Hathaway Inc. Klasa B
Alphabet Inc. Klasa A
Alphabet Inc. Klasa C
Firma Exxon Mobil.
UnitedHealth Group Inc.

Branże, które osiągają najlepsze wyniki w VOO, to te same branże, co VFIAX.

VFIAX kontra VOO: Jaka jest różnica?

Jeśli zastanawiasz się, czy inwestować w VFIAX czy VOO, zauważysz wiele podobieństw między tymi dwoma funduszami. Dzieje się tak dlatego, że są to właściwie te same fundusze. Są to po prostu dwie klasy jednostek uczestnictwa jednego funduszu. Można nawet dokonać konwersji z jednego na drugi bez zdarzenia podlegającego opodatkowaniu. Obydwa fundusze oczywiście śledzą indeks S&P 500 i starają się odzwierciedlać jego wyniki. Obydwa fundusze mają te same akcje o najlepszych wynikach i inwestują w te same sektory.

[kwiecień 2023]

Rodzaj funduszu

Główna różnica między tymi dwiema klasami akcji polega na tym, że VFIAX jest funduszem inwestycyjnym, a VOO jest funduszem ETF. Oznacza to, że VOO podaje ceny w czasie rzeczywistym, dzięki czemu możesz zobaczyć, jak zmieniają się w ciągu dnia w godzinach handlu.

Dla porównania, VFIAX jest funduszem inwestycyjnym, co oznacza, że nie jest wyceniany aż do zakończenia dnia handlowego. Tak więc, kiedy zawierasz transakcję w ciągu dnia, nie będziesz znać ostatecznej ceny.Zdaniem Vanguarda, każdy, kto zrealizuje transakcję tego samego dnia, otrzyma tę samą cenę, niezależnie od pory dnia.

Minimalna inwestycja

Kolejną różnicą między tymi dwoma funduszami jest to, że VFIAX oferuje inwestycję o wartości co najmniej 3000 USD. Dla porównania, w VOO można inwestować za cenę jednej akcji, która zwykle wynosi kilkaset dolarów.

Opłaty

Kolejną różnicą między obydwoma funduszami są opłaty – wskaźnik kosztów VFIAX wynosi 0,04%, podczas gdy wskaźnik wydatków VOO wynosi 0,03%. Obie opłaty są bardzo niskie, ale opłaty VOO z czasem będą kosztować mniej. W dłuższej perspektywie nawet niewielka opłata może dać całkiem sporo pieniędzy.

Automatyczne inwestycje i wypłaty

Wreszcie, ponieważ VFIAX jest funduszem inwestycyjnym, jest to jedyny fundusz, który pozwala na skonfigurowanie automatycznych inwestycji i wypłat. Ponieważ VOO jest funduszem ETF, nie pozwala na automatyczne inwestycje i wypłaty.

To naprawdę kwestia wygody. Załóżmy, że masz 1000 dolarów do zainwestowania co miesiąc. Dzięki VFIAX możesz skonfigurować automatyczną miesięczną inwestycję. Jeśli jednak zdecydujesz się zainwestować w VOO, będziesz musiał wykonać przelew ręcznie.

VFIAX vs. VOO: Który fundusz wybrać?

Naprawdę nie możesz się pomylić, inwestując w VFIAX lub VOO, ponieważ inwestycje są praktycznie identyczne (chociaż możesz rozważyć bardziej zróżnicowaneRazem fundusz giełdowy, ze znacznikami VTSAX lub VTI). Obydwa fundusze mają te same akcje, mają dokładnie takie same akcjestopa dywidendy, wiążą się z niskimi opłatami i inwestują w tych samych sektorach.

Twój wybór tak naprawdę sprowadza się do tego, czy woliszETF lub tradycyjny fundusz inwestycyjny. Na wielu kontach emerytalnych może być oferowana wyłącznie wersja z funduszem inwestycyjnym. Na niektórych rachunkach emerytalnych lub kontach maklerskich okaże się, że wersją ETF (VOO) można handlować bez prowizji, ale za każdym razem, gdy kupujesz i sprzedajesz fundusz, musisz zapłacić 50 USD. W takim przypadku będziesz chciał skorzystać z ETF. Wersja funduszu (VFIAX) jest łatwiejsza w użyciu, jeśli nie chcesz składać konkretnych zleceń kupna i sprzedaży maklerskich, dlatego są one preferowane przez wielu, którzy lubią prostotę.

Jeśli nie masz 3000 dolarów do zainwestowania, na pewno będziesz chciał zacząć z VOO. Zawsze możesz poczekać, aż saldo osiągnie 3000 USD, a następnie zamienić swoje akcje VOO na akcje VFIAX.

Więcej informacji tutaj:

FSKAX vs. VTSAX: Jaki jest najlepszy fundusz indeksowy ogółem?

VTI kontra VTSAX

Tak naprawdę najważniejszą rzeczą w inwestowaniu jest to, że zaczynasz. Twoim celem powinno być uzyskanie jak największej ilości czasu na rynku (w przeciwieństwie do prób pomiaru czasu na rynku), tak aby nie zostawiać pieniędzy na stole. Fundusze indeksowe, czy to VFIAX, czy VOO, to świetne miejsce na rozpoczęcie.

W White Coat Investor jest mnóstwo takich postów, niezależnie od tego, czy dotyczą one zwiększania wiedzy finansowej, pokazywania najlepszych strategii na drodze do sukcesu finansowego, czy też omawiają temat dobrego samopoczucia psychicznego. Aby dowiedzieć się, jak bardzo The White Coat Investor może pomóc Ci w Twojej finansowej podróży,Zacznij tutajaby przeczytać niektóre z naszych najpopularniejszych postów i zobaczyć wszystko inne, co WCI ma do zaoferowania. I upewnij sięaby zapisać się do naszych newsletterówaby być na bieżąco z naszymi najnowszymi treściami.

VFIAX vs. VOO: Jaki jest najlepszy fundusz indeksowy 500? | Inwestor Białego Fartucha (2024)