VTI vs VOO: Porównanie dwóch największych funduszy ETF Vanguard – przejście na emeryturę przed tatą (2024)

Na tej stronie znajdują się linki do naszych partnerów. RBD może zostać zrekompensowany po kliknięciu łącza.Przeczytaj ujawnienia.

W tym artykule porównano VTI z VOO —Fundusz ETF Total Stock Market firmy VanguardIfunduszu ETF Vanguard S&P 500.

Są to dwa największe fundusze ETF Vanguard.

Obydwa są pasywnie zarządzanymi indeksowymi funduszami ETF, popularnymi wśród inwestorów pasywnych, którzy zamiast tego szukają zwrotów zbliżonych do rynkowychwolne od ryzyka, wysokodochodowe oszczędności.

Indeksowe fundusze ETF śledzą indeksy rynkowe, takie jak Dow Jones Industrial Average czy Russell 2000.

VTI to fundusz ETF o szerszym zakresie, który śledzi cały amerykański rynek akcji indeksowany przezIndeks całkowitego rynku CRSP w USA.Obejmuje akcje spółek o małej, średniej i dużej kapitalizacji.

VOO śledzi najchętniej oglądany indeks giełdowy w USA:Standard & Poor’s 500 (S&P 500).S&P 500 obejmuje nieco ponad 500 akcji, w których dominują głównie spółki o dużej kapitalizacji.

Obydwa fundusze są ważone kapitalizacją rynkową, co oznacza, że ​​procent każdego holdingu odpowiada względnej wielkości spółek w indeksach. Największe spółki stanowią największy odsetek funduszy, a najmniejsze najmniejsze.

Menedżerowie ETF z indeksami pasywnymi nie wybierają akcji. Przydzielają środki wszystkim akcjom objętym benchmarkiem, aby śledzić wyniki indeksu. Menedżerowie otrzymują niewielką opłatę za osiągnięcie tego wyniku.

Ponieważ większość aktywnie zarządzanych funduszy inwestycyjnych nie przekracza swoich docelowych poziomów odniesienia, zaleca to wielu powierniczych planistów finansowychfundusze indeksowe i ETFyzamiast aktywnie zarządzanych funduszy lub pojedynczych akcji.

Dolna linia z góry (BLUF)

Zanim przejdę do szczegółów VTI vs VOO, należy pamiętać o następujących kwestiach:

• Obydwa fundusze ETF są doskonałymi i niedrogimi opcjami dla Twojego portfela. Są to największe fundusze ETF Vanguard pod względem aktywów netto.
• VTI to fundusz działający na rynku amerykańskim, posiadający ponad 3500 akcji. VTI jest lepiej zdywersyfikowane i korzysta z akcji spółek o małej i średniej kapitalizacji, które rozwijają się w spółki o dużej kapitalizacji.
• VOO jest mniej zdywersyfikowane, śledząc zachowanie indeksu S&P 500.VOO nie obejmuje spółek o małej i średniej kapitalizacji.
• Będąc funduszami ETF ważonymi kapitalizacją rynkową, fundusze te są dość podobne, ponieważ 500 największych akcji VTI stanowi wysoki procent funduszu (patrzzachodzić na siebie).
• VOO utrzymuje niewielką przewagę w wynikach od 10 lat na początku 2024 r. (patrzwydajność), ale zwroty są podobne ze względu na wagę kapitalizacji rynkowej.
• Obydwa fundusze ETF można kupić u dowolnego brokera internetowego. polecamFinanse M1, który jestnajlepsze do inwestowania w dywidendęi reinwestycję dywidendy.
• Jeśli posiadasz konto w Vanguard lub Fidelity, możesz posiadać podobne fundusze inwestycyjne (patrzfundusze inwestycyjne).

Należy pamiętać, że oba fundusze ETF regularnie aktualizują swoje prospekty emisyjne. Informacje, o których mowa w tym artykule, będą się zmieniać z biegiem czasu.

Najlepszym źródłem informacji dla obu funduszy są strony internetowe poszczególnych spółek.

Oto linki do najbardziej aktualnych zasobów Vanguard. Informacje zawarte w poniższych łączach należy traktować jako wiarygodne źródło danych.

• Giełda Totalna VanguardETF (VTI)
• Indeks S&P 500 VanguardETF-y (VOO)

VTI vs VOO — bezpośrednie porównanie

Oto porównanie obu funduszy ETF. Przewiń w prawo na urządzeniu mobilnym.

Kilka zauważalnych różnic w porównaniu VTI vs VOO:

• VTI jest bardziej zdywersyfikowane z 7-krotną liczbą udziałów w porównaniu z VOO, ale te dodatkowe udziały mają niską wagę.
• Dziesięć największych akcji stanowi większy procent funduszu dla VOO. VTI jest blisko.
• Stopy dywidendy VTI i VOO są podobne.
• Wskaźniki wydatków są identyczne.
• VTI jest starszy, ale VOO to większy ETF.
• Wyniki VOO przewyższają wyniki VTI w 10-letnim horyzoncie inwestycyjnym. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników.

Nakładanie się VTI i VOO

Jako fundusze ETF ważone kapitalizacją rynkową, 500 największych akcji VTI stanowi wysoki procent funduszu. VOO również jest ważone kapitalizacją rynkową, ale ma tylko 500 akcji.

Dlatego też fundusze w znacznym stopniu się pokrywają.

500 największych akcji VTI stanowi około 87% ważonych zasobów ETF. Pozostała część akcji, czyli około 3300 spółek małych i średnich spółek, stanowi pozostałe 13% ważonych zasobów ETF.

VTI vs VOO — indeksy porównawcze

VTI śledziIndeks całkowitego rynku CRSP w USA.

CRSP oznaczaCentrum Badań Cen Papierów Wartościowych, filia Uniwersytetu w Chicago.

Odwiedź tę stronęaby uzyskać najświeższe informacje o indeksie.

Indeks składa się z ponad 3800 składników o „mega, średniej, małej i mikro kapitalizacji”.
Indeks reprezentuje 100% amerykańskiego rynku akcji, w które można inwestować.

VOO śledziIndeks S&P500, jeden z najchętniej obserwowanych indeksów giełdowych na świecie.

Odwiedź tę stronęaby uzyskać najświeższe informacje o indeksie.

TheIndeks S&P500jest indeksem ważonym kapitalizacją rynkową, skorygowaną o wartość zmiennoprzecinkową, co oznacza, że ​​największe akcje stanowią proporcjonalnie wysoki procent indeksu. Akcje o niższej kapitalizacji rynkowej stanowią proporcjonalnie niższy procent indeksu.

Komisja selekcyjna złożona ze specjalistów ds. rynku finansowego wybiera, które akcje zostaną uwzględnione w indeksie. Koncentrujemy się przede wszystkim na akcjach spółek o dużej kapitalizacji, które są reprezentatywne dla amerykańskiej gospodarki.

Komisja nie stara się „dobierać akcji” pod kątem lepszych wyników rynkowych. Zamiast tego patrzą na wielkość spółki, płynność akcji, płynność akcji i rentowność, co odpowiada celowi indeksu, jakim jest dokładne odzwierciedlenie szerokiego rynku spółek o dużej kapitalizacji.

Wykres VTI vs VOO — wydajność

Oto codziennie aktualizowany wykres wyników inwestycji w wysokości 10 000 USD zarówno w przypadku VTI, jak i VOO w ciągu dziesięciu lat. Przewiń w prawo na urządzeniu mobilnym.

Wykres ten przedstawia cenę wartości aktywów netto (NAV) każdej akcji. Nie obejmuje dywidend, które są odejmowane od NAV w momencie wypłaty dywidendy.

Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników.

Chociaż w ciągu ostatnich dziesięciu lat VOO osiągało lepsze wyniki niż VTI, różnica nie jest na tyle znacząca, aby mieć wpływ na portfel. Każdy fundusz jest odpowiedniskładnik aktywów przynoszący dochódw swoim portfolio.

Zobacz tabelę powyżejaktualne dane dotyczące średniej rocznej wydajności z trzech, pięciu i dziesięciu lat.

VTI vs VOO – Harmonogramy wypłat dywidend

Zarówno VTI, jak i VOO wypłacają kwartalną dywidendę.

Inwestorzy otrzymują kwartalną wypłatę dywidendy w marcu, czerwcu, wrześniu i grudniu.

Więcej zasobów:

• Historia dywidend VOO
• Historia dywidend VTI

VTI vs VOO – dziesięć największych holdingów

Oto dziesięć największych pozycji każdego funduszu indeksowego. Odwiedź linki na początku artykułu, aby uzyskać najbardziej aktualne listy (odśwież przeglądarkę, jeśli tabele nie ładują się za pierwszym razem).

Ucz się więcej:

• 50 największych holdingów VOO
• 50 największych holdingów VTI

Ekwiwalenty funduszy inwestycyjnych

Oto najbliższe odpowiedniki funduszy wspólnego inwestowania dla obu funduszy ETF.

• VTI=VTSAX (identyczny)
• LOT = VFIAX (identyczny)

Odpowiednikiem funduszu inwestycyjnego VTI jest VTSAX, theFundusz Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares.Inwestorzy posiadający konto w Vanguard, którzy preferują fundusze inwestycyjne, mogą rozważyć VTSAX jako alternatywę dla VTI.

Odpowiednikiem VTI Fidelity jest FSKAX,Fundusz Fidelity Total Market Index. Fidelity nie ma odpowiednika w funduszu ETF. Kupuj fundusze inwestycyjne Fidelity wyłącznie za pośrednictwem konta Fidelity, aby uniknąć niepotrzebnych opłat.

Odpowiednikiem funduszu inwestycyjnego VOO jest VanguardAkcje funduszu indeksowego S&P 500 Admiral (VFIAX).

Odpowiednikiem VOO Fidelity jest FXAIX, theFundusz indeksowy Fidelity® 500.Fidelity nie ma odpowiednika w funduszu ETF.

Odpowiednikiem State Street SPDR VOO jestFundusz powierniczy ETF SPDR S&P 500 (SPY).

Klienci brokerów internetowych pobierających opłaty za fundusze inwestycyjne powinni korzystać z funduszy ETF VTI lub VOO.

Fundusze wspólnego inwestowania handlują inaczej niż fundusze ETF, które handlują jak akcjami.

Fundusze ETF są łatwiejsze w posiadaniu, a cena zmienia się w ciągu dnia. Fundusze inwestycyjne handlują wyłącznie po zamknięciu rynku.

Aktywni inwestorzy zazwyczaj korzystają z funduszy ETF w celach handlowych lub do kupowania i utrzymywania indeksów, gdy nie mają dostępu do indeksowych funduszy inwestycyjnych.

Na przykład, jeśli masz konto inwestycyjne wFinanse M1, inwestowałbyś za pośrednictwem funduszy ETF zamiast funduszy inwestycyjnych.

Jeśli Twoje konto jest w Vanguard, możesz preferować korzystanie ze środków indeksowychVTSAX lub VFIAXponieważ nieco łatwiej jest reinwestować zyski kapitałowe i dywidendy.

• Dowiedz się więcej oVTSAX tutaj
• Dowiedz się więcej oTutaj VFIAX

Skorzystaj z powyższych zasobów, aby znaleźć najbardziej aktualne informacje dotyczące VTSAX i VFIAX.

Jaki jest najlepszy broker do zakupu VTI lub VOO?

Oto mojeulubieni brokerzy onlinedo inwestowania w fundusze ETF i automatycznego reinwestowania dywidend.

Vanguard i Fidelity to doskonały wybór dla długoterminowych inwestorów emerytalnych. Jesteś w dobrych rękach, jeśli Twoje konto IRA lub plan sponsorowany przez pracodawcę jest u któregokolwiek z brokerów.

Polecam innego brokera, aby uzyskać bardziej nowoczesny interfejs użytkownika, który może również służyć Twoim potrzebom bankowym, pożyczkowym i wydatkowym.

Inwestorzy długoterminowi mogą preferować brokera internetowego, który będzie lepszy w przypadku uśredniania kosztów w dolarach i reinwestycji dywidend.

Jestem wielkim fanem pośrednictwa internetowegoFinanse M1. M1 Finance to niezawodny, solidny, bezpłatny broker internetowy dla początkujących i średnio zaawansowanych inwestorów. Rozpoczęcie jest łatwe.

W miarę dojrzewania Twoich umiejętności inwestycyjnych i portfela, M1 stanie się jedną z najlepszych platform do skalowania.

Oferują również zintegrowane konto rozliczeniowe i niskie oprocentowanie kredytów. Przeczytaj mój kompletnyRecenzja M1 Finance tutaj.

M1 Finance nie oferuje funduszy inwestycyjnych. Jednak ETF-ów jest mnóstwo. To mój ulubiony broker internetowy do codziennego inwestowania.

Platforma jest bardziej intuicyjna niż brokerzy starej szkoły, ponieważ jest zbudowana na nowoczesnej platformie technologicznej.

Tworzysz „torty” portfela, które zawierają wszystkie akcje i fundusze ETF, które chcesz posiadać i w jakich procentach. Po prostu dodaj ETF do tortu i dodaj środki do swojego konta.

Dowiedz się więcej o M1 Finance

Wniosek

Decyzja pomiędzy VTI a VOO sprowadza się doekspozycja na wszystkie akcje spółek amerykańskich w porównaniu z 500 największymi.

VTI ETF obejmuje wszystkie amerykańskie akcje spółek o dużej, średniej i małej kapitalizacji (łącznie około 3800 akcji)

W skład VOO ETF wchodzą wyłącznie amerykańskie akcje o dużej kapitalizacji (w sumie około 504 akcji).

VTI posiada wszystkie akcje, które posiada VOO, lecz VOO nie posiada wszystkich akcji, jakie posiada VTI.

Nakładanie się VTI i VOO jest znaczące — 87% w tym artykule. Oznacza to, że fundusze są identyczne w około 87%. Pozostałe 13% VTI przeznaczone jest na akcje małych i średnich spółek, których VOO nie posiada.

W ciągu ostatnich 10 lat VOO osiągało lepsze wyniki niż VTI, ale w chwili pisania tego tekstu tylko nieznacznie. Jednakże VOO charakteryzuje się większą koncentracją ekspozycji na ryzyko w sumie w 10 największych holdingach i funduszach. Ryzyko jest jednak minimalne, ponieważ S&P 500 jest już szerokim indeksem.

Jeśli notowania na giełdzie znacząco spadną, oba fundusze ETF spadną jednocześnie. Rozbieżność między stopami zwrotu spółek o dużej i małej kapitalizacji jest głównym scenariuszem, który powoduje odmienne zyski.

VTI ma prawie siedem razy więcej udziałów niż VTI. Ponieważ jednak jest to fundusz ważony kapitalizacją rynkową, duża część przeznaczona jest dla gigantycznych firm technologicznych, takich jak Apple i Microsoft.

Inwestorzy, którzy chcą posiadać całą amerykańską giełdę w ramach jednego funduszu, powinni wybrać VTI.

Inwestorzy, którzy chcą śledzić tylko największe amerykańskie akcje w S&P 500, powinni wybrać VOO. Inwestorzy VOO mogą także uzupełniać swój portfel funduszami ETF małej i średniej kapitalizacji

Posiadaj VTI lub VOO na kontach emerytalnych, aby zaoszczędzić na opodatkowaniu dywidend.

Kup dowolny ETF u dowolnego brokera internetowego bez prowizji.

Prosimy o udzielenie odpowiedzi na pytania dotyczące VTI vs VOO w sekcji komentarzy poniżej. Dołącz wszelkie prośby dotyczące dodania dodatkowych szczegółów do tego artykułu.

Dodatkowe zasoby

• VTI kontra VTSAX
• SCHD kontra VOO
• VOO kontra FXAIX
• IVV kontra VOO
• VTI kontra VT
• VTSAX kontra VOO

Ujawnienie: Autor zajmuje pozycję długą na VTI i ma wiele akcji w 10 największych inwestycjach każdego funduszu. Wybrałem dla siebie fundusz VTI ETF ze względu na szeroką ekspozycję w ramach jednego funduszu, ale przed wybraniem odpowiedniego dla siebie proszę ocenić oba fundusze w kontekście osobistych celów inwestycyjnych.Wyrażone opinie są wyłącznie opiniami autorów i nie odzwierciedlają poglądów M1. Mają one wyłącznie charakter informacyjny i nie sąrekomendację strategii inwestycyjnej lub kupno lub sprzedaż dowolnego papieru wartościowego na dowolnym rachunku. Nie mają one także charakteru raportów badawczych i nie mają stanowić podstawy do podejmowania jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych. Przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji inwestycyjnej zachęcamy do konsultacji z osobistymi doradcami inwestycyjnymi, prawnymi i podatkowymi.